Au cours des 30 dernières années, l'indice S&P 500 a généré un rendement total de 1 770 % (au 5 juin). Cette performance conforte l’idée selon laquelle le marché boursier est l’une des meilleures classes d’actifs pour accroître votre patrimoine. Une somme de départ de 10 000 $ dans ce repère en juin 1996 vaudrait 187 000 $ aujourd'hui. Les progrès ont été encore plus remarquables au cours de la dernière décennie.
Comprenant que ce type de performance peut avoir un impact profond sur votre bien-être financier, il est peut-être temps pour les nouveaux investisseurs de diriger une partie de leur épargne vers le marché boursier. Étant donné à quel point cela peut paraître intimidant, il peut être difficile de savoir par où commencer.
C’est ici qu’intervient Warren Buffett. Le grand investisseur est aussi un formidable pédagogue dont les conseils méritent d’être pris en compte. Si vous êtes nouveau en bourse ce mois-ci, écoutez la suggestion de l'Oracle d'Omaha.
L'ÈRE DE WARREN BUFFETT SE TERMINE APRÈS 60 ANS EN TANT QUE PDG AVEC LA REPRISE DE GREG ABEL
Restez simple
Buffett est connu pour ses compétences exceptionnelles en matière d'allocation de capital, ayant fait grimper le cours de l'action de Berkshire Hathaway à un rythme annuel de près de 20 % pendant six décennies avant de quitter son poste de PDG à la fin de l'année dernière. Mais ses conseils à l’intention de la plupart des investisseurs sont étonnamment simples. Il recommande essentiellement d’acheter un fonds indiciel S&P 500 à faible coût.
Cette perspective vient probablement du fait que la personne moyenne n’a pas le temps, la capacité ou le désir de choisir des actions individuelles et de gérer un portefeuille. Et cela vient de l’incapacité des gestionnaires de fonds experts à battre le marché.
CE SECTEUR A DOMINÉ LES RENDEMENTS DES ETF JUSQU'À PRÉSENT EN 2026
Les stratégies de gestion active ont généralement un mauvais historique. Les données montrent que la grande majorité des gestionnaires de fonds à grande capitalisation perdent face au S&P 500 sur le long terme. Que ces professionnels négocient trop souvent, facturent des frais élevés ou ne soient tout simplement pas de bons gestionnaires de portefeuille, il s'agit d'une statistique très décevante. Et on se demande pourquoi davantage d’investisseurs ne choisissent pas la voie passive.
Considérez ce fonds négocié en bourse populaire
L'une des meilleures options est l'ETF Vanguard S&P 500. Il s'accompagne d'un ratio de dépenses extrêmement faible de 0,03 %. Sur plusieurs années et décennies, les investisseurs paieront un montant nettement inférieur à ce que facturent généralement les gestionnaires actifs. La différence laisse plus d’argent dans votre poche.
| Téléscripteur | Sécurité | Dernier | Changement | Changement % |
|---|---|---|---|---|
| VOO | VANGUARD S&P 500 ETF – USD DIS | 666,96 | -10.74 |
-1,58% |
Cet ETF suit l'indice S&P 500, ses avoirs correspondent donc à l'indice de référence. Les cinq principaux titres sont Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon et Alphabet, démontrant clairement une position forte dans le secteur des technologies de l'information. Les investisseurs seront certainement exposés à tout ce qui touche à l’intelligence artificielle.
Il convient toutefois de souligner que cet ETF contient tous les secteurs de l’économie. Il s'agit essentiellement d'une méthode simple pour obtenir une large exposition au marché.
Maintenir une perspective à long terme
L'indice S&P 500 se négocie aujourd'hui à une valorisation historiquement élevée, remettant en question le potentiel de rendement de l'indice de référence. Même si le rendement total phénoménal de 316 % sur 10 ans ne se reproduira peut-être pas, je pense qu’il est toujours logique d’investir en bourse.
La croissance des bénéfices et les marges sont robustes. Et les entreprises qui mènent la charge, dont certaines ont déjà été mentionnées, comptent parmi les entreprises les plus dominantes que le monde ait jamais connues, elles méritent donc l'appréciation du marché.
| Téléscripteur | Sécurité | Dernier | Changement | Changement % |
|---|---|---|---|---|
| NVDA | NVIDIA CORP. | 200.42 | -7,77 |
-3,73% |
| AAPL | APPLE INC. | 291,58 | +1,03 |
+0,35% |
| MSFT | MICROSOFT CORP. | 397.33 | -6.08 |
-1,51% |
| AMZN | AMAZON.COM INC. | 238,00 | -6.19 |
-2,53% |
| ALPHABET INC. | 356.38 | -7,88 |
-2,16% |
|
Si la valorisation actuelle vous préoccupe réellement, envisagez d’adopter une stratégie de moyenne des coûts (DCA). Ce faisant, vous pourriez allouer de nouvelles économies au marché sur une base mensuelle ou trimestrielle, éliminant ainsi pratiquement le besoin d’évaluer avec précision quelle devrait être la valorisation de départ correcte.
Et même l’ajout de petites sommes d’argent à une approche DCA peut conduire à d’énormes résultats à long terme. Disons que vous investissez initialement 10 000 $ dans l’ETF Vanguard S&P 500. Mais chaque mois, vous investissez 100 $. En supposant que le rendement total annualisé historique de 10 % soit vrai, vous auriez 382 000 $ après 30 ans. Bien sûr, si vous investissez plus d’argent, le chiffre final sera plus élevé.
Neil Patel occupe des positions dans le Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool occupe des positions et recommande les ETF Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, Microsoft, Nvidia et Vanguard S&P 500. The Motley Fool a une politique de divulgation.
