Les héritages sont généralement l’une des causes les plus courantes de conflits familiaux. Outre les éventuelles dépenses supplémentaires qu'un testament standard et mal planifié peut engendrer pour ceux qui reçoivent un tel héritage, il peut également provoquer des conflits entre ceux qui ne sont pas d'accord sur le montant qu'ils recevront. Pour cette raison, ce que recommandent généralement les juristes et les économistes, c’est de préparer un texte personnalisé qui ne donne pas lieu à des discussions.
David Jiménez est l'un des avocats espagnols spécialisés dans les questions liées aux successions, aux impôts et aux ventes immobilières. De plus, il met généralement en ligne des vidéos sur ses réseaux sociaux pour conseiller et éviter à ses abonnés de commettre certaines des erreurs les plus courantes en matière d'héritage. Parmi ces erreurs, l’une de celles qui génèrent le plus de conflits familiaux est la préparation d’un testament standard, même si elle peut être facilement évitée.
La solution la plus simple est de rédiger « un testament personnalisé en ajoutant des clauses qui anticipent et évitent ce conflit », a-t-il expliqué. De cette façon, non seulement il évitera aux futurs héritiers de devoir faire face à des dépenses financières pour ne pas avoir prévu ce type d'inconvénients, mais il inclura également des sections qui précisent comment doit être traité tout type d'inconvénients ou de litiges pouvant survenir entre eux.
Des « clauses avec modalités de résolution des conflits » doivent être ajoutées aux testaments.
Ce type de testament est particulièrement utile dans les familles dont les membres sont en conflit ou qui ont tendance à être insatisfaits de la prise de décision générale. Comme l'explique l'avocat, l'un des exemples les plus courants parmi ses clients est lorsque deux parents vont rédiger le testament de leurs trois enfants, mais ils savent que l'un d'eux peut entraîner des complications lors de la distribution.
« Par exemple, j'ai trois enfants et je crois que l'un d'eux peut générer des conflits ; il est tout à fait logique pour moi de planifier mon testament, de planifier mon héritage pour éviter ou minimiser ce conflit », a-t-il déclaré. Pour ce faire, le plus recommandé est d'ajouter « des clauses avec des modalités de résolution des conflits, répartissant l'héritage, précisant exactement comment vous souhaitez répartir vos actifs ».
Bien que de nombreuses personnes choisissent normalement de s'adresser à un notaire pour rédiger leur testament, la vérité est que celui-ci n'a pas la capacité d'analyser la situation de l'économie familiale et de déterminer les éventuels conflits qui pourraient survenir à la suite de sa distribution. De même, il ne prend généralement pas en compte les éventuelles conséquences que ce document pourrait avoir dans le futur, telles que des dépenses, des litiges ou des complications.
Certaines des clauses que les juristes peuvent inclure pour éviter les conflits successoraux
Pour toutes ces raisons, ce que les avocats recommandent généralement, c'est de s'adresser à un avocat expert en économie et en successions et qui prend en compte tous les aspects juridiques et monétaires, aussi bien au moment de la distribution que dans le cas où vous souhaiteriez vendre les propriétés ou les biens hérités. Eh bien, au lieu d'utiliser des modèles standards, ils modifient et personnalisent généralement les documents en fonction des caractéristiques et des besoins de leurs clients.
Parmi les dispositions les plus courantes que les avocats incluent habituellement dans le testament personnalisé de leurs clients figurent : les clauses de non-contestation avec pénalité, dont l'objectif est d'empêcher l'héritier d'adopter certains comportements ou de remettre en question les termes de l'héritage ; et les clauses d'indivision temporaire, qui obligent les héritiers à ne pas diviser ou vendre certains biens communs pendant une période de temps déterminée.
De même, on peut ajouter une clause qui confère à l'exécuteur certains pouvoirs au-delà de ce qui est établi par la loi, dans le but de gérer et de disposer des biens sans le consentement unanime des héritiers. Bien qu'il soit plus courant d'inclure des clauses liées à l'usage et à la jouissance des propriétés et d'autres qui équilibrent la compensation croisée entre héritiers.
Tant pour clarifier les doutes que pour traiter ce type de questions, la chose la plus recommandée, tant par David Jiménez que par le reste des avocats du secteur, est de s'adresser à un juriste spécialisé qui permet la préparation d'un testament qui s'adapte à la fois à la situation présente et future de la cellule familiale. Quelque chose qui évitera non seulement les conflits entre héritiers, mais leur évitera également de devoir passer par des processus longs et coûteux pour pouvoir utiliser ou vendre les propriétés et les actifs reçus.
