Rédiger un bon testament est essentiel pour éviter les conflits familiaux. Que ce soit parce que l'un des héritiers peut bloquer la signature ou parce que la vente future du bien n'a pas été correctement planifiée, trouver un professionnel qui sait voir les éventuels problèmes qui peuvent survenir lors de sa distribution peut éviter de nombreuses démarches juridiques. Tout cela grâce à l'ajout de différentes clauses qui préviennent et résolvent les conflits entre successeurs.
C'est l'un des conseils les plus répétés de David Jiménez, un avocat spécialisé en économie et successions qui crée habituellement du contenu sur les réseaux sociaux pour conseiller ses abonnés sur la manière de réaliser différentes procédures. C'est précisément grâce à son expérience de juriste que David a lui-même résolu de nombreux problèmes découlant de ce qu'il appelle les « testaments types ».
La différence entre un testament générique ou personnalisé, selon un avocat
Ce type de testament est basé sur un modèle générique et ne traite que des questions liées à la répartition des biens et du patrimoine du défunt. Son contenu étant si basique et neutre, il ne comprend généralement pas de clauses qui personnalisent son contenu en tenant compte de la nature de chaque cas et des éventuelles conséquences futures que peut avoir la répartition de l'héritage.
Au contraire, les testaments personnalisés, comme les appelle David Jiménez, sont ceux qui sont préparés par des avocats spécialisés et permettent de créer spécifiquement la rédaction du document pour ce cas spécifique. De plus, ils permettent d'inclure des conditions et modalités spécifiques afin qu'en cas de conflit ou de blocage, celui-ci puisse être résolu favorablement pour toutes les parties.
Cependant, cela ne peut pas être réalisé au dernier moment, mais il est nécessaire d'y consacrer suffisamment de temps pour que le professionnel comprenne la situation et puisse prévoir certaines situations. Par conséquent, ce que l’avocat recommande, c’est la planification successorale. « Des conflits apparaissent souvent dans les successions, non seulement en raison de problèmes et de querelles au sein de la famille, mais aussi en raison d'un manque de planification successorale », explique-t-il.
Face à ce problème, ce que conseille l'avocat, c'est « d'ajouter des clauses qui anticipent et évitent ce conflit ». L'un des conflits les plus courants se produit entre frères et sœurs qui vont recevoir un héritage, quelque chose qui pourrait être résolu si le père ou la mère laisse un testament dans lequel certains types de comportement entre leurs successeurs sont pénalisés et que faire au cas où un ou plusieurs d'entre eux tenteraient de bloquer la signature.
Quelles clauses peut-on mettre dans un testament ?
Parmi les clauses les plus courantes présentes dans ce type de documents juridiques, se distingue la clause de non-contentieux ou de non-contestation. Cette disposition légale évite que les litiges liés au partage de l'héritage ne parviennent au tribunal, car elle pénalise les successeurs qui entendent contester le testament ou abuser de l'intervention judiciaire. De même, il permet que les dispositions du testament ne puissent pas être modifiées, conservant ainsi le testament du défunt.
Une autre des dispositions les plus populaires est la clause d’indivision forcée temporaire. Cet outil permet au défunt de s'assurer que ses successeurs ne vendront pas les biens hérités pendant une durée maximale de 10 ans. Une mesure qui est généralement incluse en cas de départ d'enfants mineurs et de volonté de garantir qu'ils puissent continuer à vivre dans la maison familiale jusqu'à leur majorité ou si vous ne souhaitez tout simplement pas que les héritiers vendent immédiatement la maison.
Liées à ces dernières, il existe des clauses d'usage et de jouissance, qui accorderont le droit d'usufruit d'un bien ou d'un bien sans qu'il appartienne à celui qui en jouira. De même, n’étant pas propriétaire, il ne pourra pas vendre ledit bien. Ceci est également connu sous le nom de nue-propriété et est souvent utilisé comme alternative à la donation pour les propriétaires qui souhaitent léguer leurs biens à leurs successeurs avant de recevoir l'héritage.
Bien qu'il s'agisse des clauses les plus courantes, d'autres peuvent également être incluses, comme la compensation croisée entre héritiers ou d'autres qui établissent des obligations et des conditions pour que les successeurs puissent recevoir l'héritage. Cependant, pour inclure ces dispositions, il est nécessaire de consulter un avocat spécialisé, car le notaire rédigera uniquement un document générique dans lequel la planification successorale ne sera pas prise en compte.
